Anlageberatung: Vorsprung durch Planung der Geldanlage

Das Finanzamt ist eine schmerzliche Realität, die uns daran erinnert, dass der Staat keine bloße Fiktion ist

Unser Anlageansatz verbindet traditionelle Instrumente (Rentenversicherung, Investmentfonds etc.) mit modernen Anlageformen ( Geschlossene Fonds, Private Equity etc.). Als Ergebnis können potenzielle Anlagerisiken sinken und potenzielle Portfolioerträge wachsen.

Wir arbeiten eng mit Ihnen zusammen, um Ihre Anlageziele, Ihr Ertrags- / Risiko-Profil und Ihren Anlagehorizont zu definieren. Anschließend werden diese Faktoren analysiert. Wir entwickeln eine klar definierte Strategie, die genau Ihren individuellen Anforderungen entspricht

Die Sicherung Ihres Vermögens ist die Sicherung Ihrer Zukunft.

Vermögenssicherung umfängt Ihr Vermögen und schützt es vor möglichem Schaden. Schließlich kann niemand von uns sicher sein, was die Zukunft bringt. Deshalb möchten wir Sie schon heute auf morgen vorbereiten. Wie? Indem wir dem aktuellen Finanzplanungsprozess höchste Priorität einräumen. Indem wir uns auf Ihre Anforderungen konzentrieren. Und indem wir Lösungen entwickeln, die genau zu Ihnen passen.
Richtige Informationen führen zu Chancen. Die richtigen Entscheidungen führen zum Erfolg. Aus diesem Grund brauchen Sie in finanziellen Dingen einen Partner, der beides versteht. Wir können wir Ihnen eine Fülle von Dienstleistungen und umfassende Beratung anbieten – alles aus einer Hand. Unser Ziel ist es, für Ihr Vermögen einen sicheren Hafen zu finden oder Anlageformen / Sparpläne mit denen Sie ein Vermögen aufbauen können. Gleichzeitig wollen wir für Sie eine beachtliche Anlagerendite erwirtschaften. Finden Sie heraus, wie wir Ihre Zukunft sichern können.

Welche Anlageform bringt welches Ergebnis?

Beispiel Sparbuch
Gewinn= Zinsen 2% minus 2% Inflationsrate ergibt eine Rendite von 0%. Nach 30 Jahren haben sich zwar Zinsen angesammelt, aber Ihre Einlage mit Gewinn ist nur soviel Wert wie zu Sparbeginn!

*Ziehen Sie bitte vom Gewinn/Ergebnis ca. 2% für die Inflationsrate ab.

FAZIT

Sparbuch, Festgeld und Bausparverträge eignen sich nicht für die Altersvorsorge.

"Wer die Pflicht hat, Steuern zu zahlen, hat auch das Recht, Steuern zu sparen."

(Bundesfinanzhof)

FONDS-Gesellschaften IM TEST 2005

Miese Noten für Deka, dit, Adig & Co.

Wer beim Fonds-Kauf auf die Berater seiner Bank oder Sparkasse hört, wird oft nur dritter oder vierter Wahl abgespeist: Beim Thema Qualität von Investmentfonds schneiden ausgerechnet mehrere deutsche Branchenriesen nur mangelhaft ab, so ein aktueller Test. Ganz vorne landet ein amerikanischer Anbieter.

Sieger des Tests der Zeitschrift wurde der in den USA heimische Anbieter Templeton. Dessen zwölf in Deutschland erhältliche Fonds schnitten weit besser ab als die anderer anderer Gesellschaften. In der Disziplin Fondsbewertung gibt es für das amerikanische Unternehmen sogar ein konkurrenzloses "sehr gut". Allerdings ist Templeton in Deutschland ein recht kleiner Anbieter.

Mit wenigen Fonds in ausgewählten Marktsegmenten jeweils einen Spitzenplatz zu erreichen, ist leichter als mit einem breit gestreuten Angebot. Unter den Fonds mit 30 und mehr für den Fondsgesellschaftsvergleich bewerteten Fonds liegt die DWS-Gruppe vorn. Über ein gutes befriedigend kommt sie allerdings nicht hinaus. Bei den Informationen zu ihren Fonds liegen DWS und Templeton fast gleich auf und sind jeweils gut.

Fondsmanager unter Druck
Entscheidend für die Qualität eines einzelnen Fonds ist die Kursentwicklung im Vergleich zum Branchendurchschnitt vergleichbarer Fonds. Je besser die Manager eines Fonds Wertpapiere kaufen und verkaufen, um so mehr profitiert der Kunde. Für den Vergleich der Fondsgesellschaften hat sich die Kursentwicklung und -schwankungen der für die Mehrheit der Anleger wichtigen Fonds eines Unternehmens angeschaut. Riskante Spezialfonds, die beispielsweise nur in einzelne Branchen, Emerging-Market-Werte oder festverzinsliche Wertpapiere exotischer Herkunft investieren, blieben außen vor. Besonderes Gewicht hatten dagegen die Basisfondsgruppen Welt und Europa. Sie bieten eine besonders gute Risikostreuung und sind für die meisten Anleger erste Wahl.

Informationen im Test

Zweites Kriterium ist die Qualität der Prospekte, mit denen Fondsgesellschaften Anleger über ihre Produkte informieren. Nur wer gut informiert ist, kann richtig entscheiden. In dieser Disziplin war Julius Bär am stärksten. Die Informationen über die Fonds des Schweizer Unternehmens waren sehr gut. Schlusslicht im Vergleich: die Dexia. Bei ihr waren schon die Informationen zur Wertentwicklung und den Risiken der einzelnen Fonds mangelhaft.

Schwächen bei Aktienfonds

Besonders ärgerlich: Bei der Qualität der Aktienfonds schnitten die Branchenriesen dit (Allianz-Gruppe), Deka und Adig mangelhaft ab. dit gehört zur Dresdner Bank, Deka zu den Sparkassen und Adig zur Commerzbank. Wer beim Fondskauf auf den Rat von Bank- Mitarbeiter dieser Geldinstitute hört, läuft Gefahr schlecht abzuschneiden. Banken und Sparkassen empfehlen nämlich besonders gern die Produkte ihrer Partner.

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